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コロナの感染拡大による在宅勤務や生活スタイルの変化により、20~30代の若い人たちの間で、つみたてNISA口座を開設する動きが急増した。

2024年からは新NISAがスタート。本連載では、新NISAをきっかけに投資や資産形成を始めてみたいという人に向けて、失敗しないためのポイントをわかりやすく解説していく。『新NISAはこの9本から選びなさい』(中野晴啓著、ダイヤモンド社)の内容を基に、一部を抜粋して公開する。

「新NISAってなに?」というビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすく説明するので、ぜひ最後までお付き合いください。


「新NISA」で、ぜひとも、皆さんに知っていただきたいことがあります。

前回説明したように「成長投資枠」は、1800万円の生涯投資枠のうち利用できるのは1200万円までです。

しかし、「つみたて投資枠」は1800万円まで使い切ることができることです。

仮に、毎月10万円ずつ積み立てた場合、年間120万円なので、15年間で生涯投資枠の1800万円に到達できます。

毎月5万円なら年間60万円なので、30年間です。

毎月のことですから5万円でも大変かも知れません。でも、夫婦共働きでお互いに毎月5万円の積立投資ができれば、30年後に老後を迎えた時に、2人で3600万円分の投資枠を使い切ることができるのです。

しかも、これは運用益を全く考慮していない金額です。

仮に年平均4%の利回りで運用したとすると、毎月5万円を30年間積み立てた結果は、3470万2470円です。

これを夫婦2人で実現できたら、何と6940万4940円にもなるのです。

これに公的年金を加えれば、老後の生活を十分に賄えるだけの資産を築くことができます。

ちなみに、グローバル株式運用において、年4%の運用利回りは、かなり保守的(慎重)な数字です。

一般的には年7%が期待リターンと言われていますから、仮にそれが現実になれば、1人につき6099万8550円。夫婦2人なら1億2199万7100円もの資産を築くことができます。

これだけの資産を金融資産のみで構築できたら、恐らく公的年金がもらえなくても、老後の生活は楽勝です。

この数字を見れば、わざわざ成長投資枠で分散を目的にして別のファンドを探したり、あるいは株式の個別銘柄などを買わなくても、十分な資産形成が可能であることがご理解いただけると思います。


中野 晴啓(なかの・はるひろ) なかのアセットマネジメント株式会社 代表取締役社長

https://diamond.jp/articles/-/338244
https://dol.ismcdn.jp/mwimgs/7/e/700/img_7ee380a2f8cec50d3910b8e5b0f599a9210960.jpg

前スレ
【新NISAで毎月5万円×30年間積み立て】年7%で運用できれば計6099万円に
https://talk.jp/boards/newsplus/1707002997

[ 66 ]
>>1
年収700万円以上ありますけど
厚生年金税と住民税で毎月約7万円強奪されてるので、
毎月5万円も使えるお金ありません。

(年2回のボーナスからも、厚生年金税と住民税だけで約20万円×2回、家に強盗が上がり込んできています)

法で裁けない この犯罪者集団を何とかしてください。

[ 821 ]
>>66
実際は会社負担分の保険料でさらに取られてるからね。。。

[ 137 ]
>>1
NISA といえど税金はかかる。 消費税、ガソリン税、相続税、そのほか数多く。
税の問題は国民にとって深刻だ。

今自民党のスキャンダルがニュースを占めてるけど、
大大大増税メガネから話題をそらすため わざと炎上させてるんじゃないかと思う。

[ 265 ]
>>1
金貸しのプロの銀行屋でさえ、5%どころか1%の利息を払えないと泣き言を一営るのだぜ。
素人が株の売り買いで7%で回せると思っているのか?

[ 275 ]
>>1
う~ん。それが実現する可能性は何%かな?
30年だと様々な変動が発生するはずだけど。

[ 278 ]
>>275
30年スパンで考えたら今のご時世世界がひっくり返るようなことが起こること 十分に考えられるから

目先ではアメリカ大統領選で結果によっては 内戦 もあると言われているし

[ 2 ]
男は黙ってFANGプラス

[ 3 ]
死ぬ間際に大金もらってもな

[ 43 ]
>>3
死ぬ20年前から取り崩したり分配金を使っていたらいいのになんで死ぬ間際までほっとくの。

[ 4 ]
怪しさ胡散臭さを感じるのは俺だけ?

[ 6 ]
>>4
コロワクとマイナカードは全力回避した俺でも新NISAは利用してるぞw

[ 10 ]
>>6
政府の嵌め込みに引っ掛かるアホ
せっかくワクチン回避したのに頭残念だな

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>>10
ただ非課税枠が広がっただけだし、日本だけでどうこうなる話でもないからな。資本主義社会が続く限りは便乗した方が賢いと思うよ。

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>>15
養分乙
金巻き上げられて地獄の将来が待ってて可哀想

[ 5 ]
1800万円が6099万円になる? んなわけないw
そもそもその金融商品が30年後まで続くわけない
もし計算どおり行っても30年後の6099万円の価値は
現在の1800万円より上だろうか? んなわけないw

インフレで元本すら取り戻せないよ(結論)

[ 8 ]
>>5
バカで草

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>>5
それだと銀行預金だけだともっと悲惨な未来しかないじゃんw

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>>12
預金? なんで? 年金あるだろ?
あの世までお金を持って行くつもりか?

お金は使ってこそナンボ

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>>39
年金資金も投資運用されてるんだが…

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詐欺師の常套句やん
過去のデーからすると年何%で運用できます
国が利回り保証してくれるならやるよ

[ 21 ]
>>9
利回り保証とか逆に詐欺の代名詞だろ
投資なら自分で最低限頭使ってリスク取ってやれよ

[ 24 ]
>>21
前スレでも書いたが。
企業型DCでは「定期預金」って項目があったんだが。
悲惨なほどに低利率だけど元本だけは保証される。

[ 30 ]
>>24
それがまともな元本保証商品だから
利回りが株並みに取れて元本保証とか詐欺だから

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>>30
うむうむ。
「リスクが取れるかどうか」
これ重要。

FXとかデイトレはどうかは知らんが。
投信で大損こくようならそもそも日本国民の大半はタヒぬと思うぞw

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投資は自己責任、元本は当然保証されません。

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毎月夫婦で2万づつ積み立て貯金してる合計4万な
これはどうやら海外の情勢によって20年後だかの受取額が上下するらしいまあ投資と貯金がセットみたいな感じなんだろう
これってニサなのかな

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元本保証を国がやればそれだけでやるけどね
結局100年安心の年金制度が国を上げてのねずみ講という詐欺だったから
自己責任論を振りかざしだした無能ごみクズ政治家連中がまず自己資産を国民のためにばら撒けよ

引用元: ・【新NISAで毎月5万円×30年間積み立て】年7%で運用できれば計6099万円に★2